Disputa juridică dintre Donald Trump și banca americană Capital One ia o nouă turnură. Instituția financiară a cerut unui tribunal federal din Florida să respingă procesul intentat de organizația de afaceri a fostului președinte american. Aceasta susține că închiderea conturilor asociate Organizației Trump nu a avut nicio legătură cu motive politice. În schimb, a fost rezultatul unei analize privind riscurile de spălare a banilor.
Procesul readuce în atenție dezbaterea privind așa-numitul fenomen de „debanking”. Prin acest fenomen, unele companii sau persoane susțin că au fost excluse din sistemul bancar din motive ideologice sau politice.
Capital One: decizia a fost luată în urma unei analize interne
În documentele depuse în instanță, avocații Capital One afirmă că închiderea a peste 300 de conturi asociate Organizației Trump, în 2021, a fost precedată de luni întregi de verificări. Aceste verificări au fost efectuate de echipa responsabilă cu prevenirea spălării banilor (Anti-Money Laundering – AML).
Potrivit băncii, decizia a respectat politicile interne și reglementările federale privind combaterea infracțiunilor financiare.
Reprezentanții instituției susțin că procesul de analiză a fost unul riguros. Ei spun că organizația lui Donald Trump a fost notificată din timp și a primit mai multe luni pentru a-și găsi un alt furnizor de servicii bancare.
Organizația Trump acuză discriminare politică
De cealaltă parte, avocații Organizației Trump, coordonați de Donald Trump Jr. și Eric Trump, susțin că închiderea conturilor a fost motivată politic. Potrivit acestora, Capital One ar fi întrerupt relația contractuală în contextul tensiunilor politice din Statele Unite de după alegerile prezidențiale din 2020. Ei consideră că explicațiile privind combaterea spălării banilor ar reprezenta doar un pretext.
Acțiunea în instanță face parte dintr-o serie mai amplă de procese. Prin aceste procese, Donald Trump și apropiații săi acuză marile instituții financiare că discriminează clienți conservatori.
Capital One cere respingerea definitivă a procesului
În luna martie, judecătorul federal Roy Altman a respins prima versiune a plângerii formulate de trustul lui Donald Trump. Totuși, el a permis reclamanților să depună o variantă revizuită după o perioadă limitată de administrare a probelor. Acum, Capital One susține că și noua plângere conține aceleași deficiențe juridice. De aceea, banca solicită respingerea definitivă a cazului, fără posibilitatea introducerii unei alte acțiuni pe aceeași temă.
Avocații băncii afirmă că reclamanții nu au prezentat dovezi care să demonstreze că motivele invocate privind prevenirea spălării banilor ar fi fost false. Ei susțin că aceste motive nu au fost folosite doar pentru a ascunde o decizie politică.
Context delicat pentru bancă
Cazul are loc într-un context sensibil și pentru Capital One. Cu aproximativ două luni înainte de închiderea conturilor Organizației Trump, banca a acceptat să plătească o amendă de 390.000 de dolari impusă de Rețeaua pentru Combaterea Infracțiunilor Financiare (FinCEN). Aceasta a venit după ce autoritățile au constatat deficiențe în programul său de combatere a spălării banilor.
Capital One susține însă că tocmai această experiență a determinat consolidarea procedurilor interne. Astfel, decizia privind conturile asociate organizației Trump a fost luată în conformitate cu noile standarde de conformitate.
Dezbaterea privind „debanking-ul” continuă
În ultimii ani, tema accesului la servicii bancare a devenit un subiect intens dezbătut în Statele Unite.
Mai multe personalități și organizații conservatoare au acuzat instituțiile financiare că închid conturi sau refuză colaborarea din motive ideologice. Însă băncile resping aceste acuzații și afirmă că deciziile sunt luate exclusiv pe baza obligațiilor legale privind gestionarea riscurilor financiare și respectarea normelor de conformitate.
Procesul dintre Organizația Trump și Capital One ar putea deveni unul dintre cele mai importante cazuri. Acesta vizează relația dintre marile instituții financiare și clienții implicați în controverse politice.
Sursa: thehill.com
